Comment générer des revenus passifs avec les cryptos ?

Découvrez dans cet article tout ce que vous devez savoir pour accéder au staking et au lending de crypto monnaies, deux piliers de la finance décentralisée. Retrouvez aussi les avantages et limites de l’offre SwissBorg Earn, une solution innovante pour générer des rendements passifs sur les cryptos, que vous soyez un investisseur prudent ou à la recherche de rendements plus élevés.

Qu’est-ce que le staking et le lending crypto ?

Le staking et le lending sont deux moyens populaires dans l’univers des crypto monnaies de générer des revenus passifs, mais ils fonctionnent de façon très différente.

Le staking consiste à « bloquer » vos crypto monnaies dans un portefeuille pour aider à sécuriser et valider les transactions sur une blockchain utilisant un mécanisme de consensus appelé Proof of Stake (PoS). En échange de votre contribution, vous recevrez des récompenses en crypto monnaies, que l’on pourrait comparer à des intérêts. Imaginez que vous placez vos crypto monnaies dans une « cagnotte commune » qui renforce le réseau, et en retour, le réseau vous rémunère. Les rendements varient selon les crypto monnaies et peuvent être attractifs, mais ils dépendent souvent de la volatilité des prix et de la qualité du réseau.

En termes de risque, vos crypto monnaies restent bloquées pendant une période définie, ce qui vous expose à des fluctuations de prix potentiellement importantes. Si la crypto monnaie perd beaucoup de valeur pendant cette période, les gains obtenus en staking pourraient être inférieurs à la perte en capital.

Le lending, quant à lui, fonctionne comme un prêt car vous mettez vos crypto monnaies à disposition sur un protocole spécialisé, qui les prête à d’autres utilisateurs en échange d’intérêts. Vous gagnez donc un revenu grâce à ces intérêts, qui peuvent être fixes ou variables selon les conditions du marché. Cela revient à jouer le rôle de prêteur, mais dans l’écosystème des cryptos.

Avec le lending cryptos, les risques incluent la faillite de la plateforme crypto intermédiaire, les piratages du protocole ou encore le défaut de paiement des emprunteurs. Vous êtes donc exposé à un risque associé à la sécurité et à la fiabilité de la plateforme et/ou du protocole.

En résumé, ces deux méthodes peuvent générer des revenus passifs intéressants pour vos cryptos monnaies, mais elles comportent des risques qu’il faut évaluer avec soin avant de s’engager.

Qu’est-ce que SwissBorg Earn ? Comment cela fonctionne ?

SwissBorg Earn est une fonctionnalité de la plateforme crypto SwissBorg qui permet aux utilisateurs de générer des rendements quotidiens en plaçant leurs crypto monnaies dans différentes stratégies d’investissement (incluant du Staking et du Lending). Chaque stratégie est associée à un niveau de risque spécifique (faible, moyen ou élevé), permettant aux investisseurs de choisir celle qui correspond le mieux à leur tolérance au risque et à leurs objectifs financiers. Les rendements générés sont automatiquement réinvestis, favorisant ainsi la croissance composée de l’investissement au fil du temps. Les utilisateurs peuvent également diversifier leurs placements en allouant des portions de leurs actifs à différentes stratégies, optimisant ainsi le rapport risque/rendement de leur portefeuille cryptos.

Que sont les stratégies Core de SwissBorg Earn ?

La stratégie Core de SwissBorg Earn est conçue pour les investisseurs recherchant un rendement stable avec un niveau de risque réduit. Ces stratégies sont considérées comme les moins risquées de l’application. Elles incluent des options telles que le Smart Yield et le Staking, offrant des rendements plus modestes en contrepartie d’une meilleure protection du capital.

Cette approche s’aligne sur les valeurs de SwissBorg, qui privilégie la protection du patrimoine à la spéculation. Ainsi, les stratégies Core constituent une base solide pour les investisseurs souhaitant obtenir des rendements quotidiens tout en réduisant les risques.

Simulation du Yield sur ETH Staking Core

Source : SwissBorg

Que sont les stratégies Satellite de SwissBorg Earn ?

Les stratégies Satellite de SwissBorg Earn s’adressent aux investisseurs prêts à accepter un niveau de risque plus élevé en échange de rendements potentiels supérieurs. Ces stratégies, plus avancées que les stratégies Core, sont entièrement automatisées via des contrats intelligents et dépendent des protocoles sous-jacents choisis par l’utilisateur. Chaque stratégie Satellite est associée à un profil de risque spécifique : faible, moyen ou élevé.

Cette approche permet aux utilisateurs de diversifier leur portefeuille crypto en équilibrant les risques et les rendements selon leurs préférences personnelles.

Simulation du Yield sur ETH Hyperloop Brave

Source : SwissBorg

Combien peut-on gagner avec SwissBorg Earn ?

Avec SwissBorg, le statut client, déterminé par le nombre de tokens $BORG détenus, a un impact direct sur les revenus générés via SwissBorg Earn. Plus le statut est élevé, plus les rendements sont avantageux. Les utilisateurs Genesis, ayant acquis un seuil spécifique de $BORG, peuvent ainsi bénéficier de rendements pouvant aller jusqu’à deux fois ceux des utilisateurs standards. Ce système incite à renforcer son engagement au sein de l’écosystème SwissBorg tout en optimisant les revenus issus des stratégies Earn.

Exemple de Taux quotidiens sur quelques crypto actifs sur SwissBorg

Source : SwissBorg

Quels sont les avantages et risques de SwissBorg Earn ?

Comme toute offre, SwissBorg Earn présente bien sûr des avantages et des inconvénients, que nous allons détailler maintenant pour vous offrir un aperçu juste de cette solution d’investissement.

Quels sont les avantages de SwissBorg Earn ?

SwissBorg Earn offre de nombreux avantages, notamment la possibilité de générer des rendements passifs attractifs sur une large gamme de crypto monnaies, tout en s’adaptant au niveau de risque souhaité grâce aux stratégies Core et Satellite. L’application SwissBorg est intuitive avec des informations transparentes, permettant aux utilisateurs de suivre leurs gains en temps réel. De plus, SwissBorg met un point d’honneur à sécuriser les actifs grâce à des protocoles rigoureux et des audits réguliers, garantissant une expérience utilisateur fiable et rassurante.

Quels sont les inconvénients et risques de SwissBorg Earn ?

SwissBorg Earn présente aussi des inconvénients. Les rendements, bien qu’attractifs, dépendent fortement des conditions du marché, ce qui peut impliquer une certaine volatilité de votre investissement, notamment pour les stratégies Satellite ayant un risque plus élevé. De plus, l’accès aux meilleurs rendements est conditionné par les statuts Premium, dont le plus élevé qu’il est possible d’atteindre, est le statut Generation, nécessitant l’achat d’un volume significatif de tokens $BORG. Il faut en effet bloquer 20 000 Tokens BORG pour obtenir le statut Generation, soit un investissement équivalent à 7 140 $ (au cours du 13 décembre 2024). Enfin, comme pour toute plateforme crypto, les utilisateurs sont exposés aux risques liés aux protocoles sous-jacents, ainsi qu’aux évolutions de la régulation, qui peuvent impacter les performances ou la disponibilité des services.

Comment investir en crypto de manière passive avec SwissBorg Earn ?

Avec SwissBorg Earn, investir de manière passive est simple et accessible, que vous soyez un client existant ou un nouvel utilisateur de la plateforme crypto SwissBorg. Après avoir téléchargé l’application SwissBorg et créé un compte, il suffit de déposer des crypto monnaies ou des stablecoins pour commencer à générer des rendements quotidiens.

Les stratégies automatisées gèrent les investissements pour maximiser les gains selon votre niveau de risque préféré. Pour les clients SwissBorg existants, il est facile d’allouer des fonds dans la solution « Earn » directement depuis leur portefeuille crypto, offrant ainsi une solution passive et flexible pour faire fructifier leurs cryptos actifs.

Article sponsorisé

Source des images : Freepik

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.