Staking : pourquoi et comment staker une crypto monnaie ?

Le staking est devenu une méthode clé pour participer activement à l’écosystème crypto. Que vous soyez un investisseur aguerri ou un débutant dans le domaine des cryptos, il est important d’avoir les connaissances nécessaires pour naviguer dans l’univers du staking en toute confiance.

Cet article vise à démystifier le concept de staking, en explorant son importance vitale pour la sécurité et la stabilité des réseaux blockchain. Nous plongerons dans le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) et nous examinerons également les récompenses potentielles qu’il peut offrir à un investisseur qui souhaite faire du staking, ainsi que les risques associés.

Qu’est-ce que le staking de crypto ?

Le staking est un processus qui permet aux détenteurs de crypto monnaies de participer activement à la validation des transactions sur une blockchain fonctionnant avec le mécanisme de consensus de preuve d’enjeu (Proof of Stake, PoS). En verrouillant leurs actifs numériques dans un portefeuille crypto spécifique ou un contrat intelligent (smart contract), les utilisateurs contribuent à la sécurité et à l’opérabilité du réseau. En échange de leur engagement, ils reçoivent des récompenses sous forme de nouvelles unités de la cryptomonnaie ou des frais de transaction. Cette pratique est souvent comparée à un compte d’épargne où, au lieu de prêter de l’argent à la banque, les utilisateurs « prêtent » leurs cryptomonnaies au réseau, aidant ainsi à maintenir son intégrité et sa fluidité.

Le staking est considéré comme une alternative moins énergivore que le minage traditionnel (Proof of Work, PoW), car il ne nécessite pas de puissance de calcul importante. De plus, il est accessible à un plus grand nombre d’utilisateurs, car il ne demande pas un investissement matériel conséquent. C’est une façon pour les investisseurs en cryptomonnaies de développer le rendement de leurs positions sans avoir à vendre leurs actifs numériques.

Comment fonctionne le Proof of Stake (PoS) ?

Le Proof of Stake (PoS), ou Preuve d’Enjeu en français, est un mécanisme de consensus alternatif au Proof of Work (PoW) utilisé dans certaines blockchains comme le Bitcoin. Dans le PoS, les validateurs, aussi appelés forgerons en référence aux mineurs de Bitcoin pour souligner que c’est l’étape d’après dans l’univers crypto, sont choisis pour créer de nouveaux blocs et valider les transactions non pas sur la base de leur puissance de calcul, mais en fonction de la quantité de cryptomonnaie qu’ils détiennent et ont « misées » dans le réseau. Les utilisateurs verrouillent une partie de leurs jetons comme garantie et, en retour, ils obtiennent une chance de valider des blocs de transactions. Plus un utilisateur bloque une quantité importante de jetons, plus il a de chances d’être sélectionné comme validateur et obtenir une récompense.

Le processus commence par le choix aléatoire d’un validateur parmi ceux qui ont misé leurs jetons. Une fois sélectionné par l’algorithme, le validateur vérifie l’exactitude des transactions (via un logiciel) et crée un nouveau bloc. Si le bloc est validé par le réseau, le validateur reçoit des récompenses sous forme de frais de transaction ou de nouvelles unités de la cryptomonnaie.

Ce système vise à réduire la consommation énergétique et à augmenter la scalabilité de la blockchain, car il ne nécessite pas de puissance de calcul intensive comme le PoW. De plus, le PoS est considéré comme plus sécurisé contre certaines attaques malveillantes, car il serait économiquement désavantageux pour un validateur de compromettre un réseau dans lequel il a lui-même une grande participation financière.

Comment staker une crypto monnaie en pratique ?

Le staking de cryptomonnaie est une pratique de plus en plus populaire qui permet aux détenteurs de monnaies numériques de contribuer à la sécurité et à la performance des réseaux blockchain tout en générant des revenus passifs.

Voici une explication en six étapes pour vous aider à comprendre comment démarrer avec le staking de cryptomonnaie, que vous soyez un débutant curieux ou un investisseur expérimenté cherchant à optimiser vos investissements dans des actifs numériques.

1. Choisissez une cryptomonnaie qui supporte le staking, c’est-à-dire une monnaie qui utilise le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) ou Delegated Proof of Stake (DPoS).
2. Acquérir la quantité de cryptomonnaie que vous souhaitez staker. Vous pouvez acheter ces cryptomonnaies via un broker crypto ou sur un échange de cryptomonnaies. Attention, il y a généralement un montant minimum de cryptos à acquérir pour pouvoir participer au staking.
3. Transférez vos cryptomonnaies dans un portefeuille compatible avec le staking. Cela peut être un portefeuille officiel de la cryptomonnaie, un portefeuille web ou un service de staking en ligne.
4. Décidez de votre approche de staking :

• Staking individuel : si vous avez suffisamment de cryptomonnaies et les compétences techniques, vous pouvez staker seul en exécutant votre propre nœud de validateur.
• Staking via un pool : rejoignez un pool de staking où vous pouvez mettre en commun vos ressources avec d’autres stakers pour augmenter vos chances de recevoir des récompenses.
• Staking délégué : déléguez vos cryptomonnaies à un validateur existant. Cela est souvent plus simple et ne nécessite pas que vous exécutiez un nœud vous-même

5. Activez le staking dans votre portefeuille ou sur la plateforme de staking en suivant les instructions             spécifiques à la cryptomonnaie choisie.

6. Surveillez vos récompenses de staking, qui peuvent être distribuées périodiquement, en fonction du réseau.

Certaines sociétés comme Feel Mining ou Bitpanda permettent de bénéficier d’un processus beaucoup plus simple pour faire du staking par le biais de leur plateforme ou de leur application.

Notons que certaines cryptos nécessitent un montant important pour démarrer le staking, par exemple, le réseau Ethereum exige un montant de 32 ETH (soit plus de 97 000 $) pour exécuter un nœud du réseau. Passer par un pool ou du staking délégué peut donc être une excellente solution.

Combien rapporte le staking de crypto en 2024 ?

Le rendement du staking de cryptomonnaies peut varier considérablement en fonction de la plateforme de staking, de la cryptomonnaie choisie et des conditions du marché. En général, les taux de rendement annuels peuvent aller de 5 % à 14 % pour les tokens les plus courants. Cependant, certaines cryptomonnaies offrent des rendements potentiellement plus élevés, allant jusqu’à 30 % d’intérêts annuels. Il convient de souligner que les taux mentionnés représentent des valeurs moyennes susceptibles de connaître des variations.

Par exemple, Bitpanda, une plateforme populaire de staking, offre un rendement moyen de 11,35 %. D’autres projets peuvent offrir des rendements encore plus élevés, mais il est essentiel de se rappeler que des rendements plus élevés peuvent également impliquer des risques plus grands. Il est donc crucial d’effectuer des recherches approfondies et de considérer votre tolérance au risque avant de vous engager dans le staking de cryptomonnaies.

Voici quelques exemples de rendements de staking annuels moyens pour différentes cryptomonnaies :

Ethereum (ETH): 3 % à 4 % par an

Cardano (ADA): 5 % à 7 % par an

Polkadot (DOT): 12 % à 15 % par an

Solana (SOL): 5 % à 6 % par an

Cosmos (ATOM): 10 % à 12 % par an

Combien coûte le staking de crypto en 2024 ?

Le coût du staking de crypto monnaies peut varier en fonction de la plateforme utilisée et de la cryptomonnaie elle-même. En général, les plateformes de staking prélèvent des frais sur les récompenses obtenues par les participants. Ces frais peuvent être un pourcentage fixe des récompenses de staking ou un montant fixe. Par exemple, sur la plateforme OKX Earn, les frais sont retranchés des récompenses que vous gagnez en stakant vos actifs. Sur Bitpanda, vous aurez des frais réduits et donc des récompenses plus importantes si vous êtes détenteurs du Token BEST (Bitpanda Ecosystem Token).

Il est également important de considérer que certaines plateformes peuvent exiger un solde minimum pour participer au staking, ce qui pourrait nécessiter un investissement initial plus important. Cependant, il existe des plateformes qui offrent des options de staking avec des tickets d’entrée bas, voire inexistants, rendant le staking accessible même avec de petites quantités de cryptomonnaies.

En bref, bien que le staking puisse générer des revenus passifs, il est essentiel de prendre en compte les frais potentiels et les exigences de solde minimum avant de s’engager dans cette activité.

Le staking de crypto est-il rentable en 2024 ?

Le staking de cryptomonnaies peut être rentable, cependant, il est crucial de se rappeler que ces rendements sont sujets à fluctuation et comportent des risques liés à la volatilité des prix et aux performances du réseau.

Par exemple, sur la plateforme OKX Earn, les rendements peuvent être bonifiés pour les échéances les plus longues, avec un taux de rendement annuel de 5 % pour un placement de 15 jours sur AVAX, et celui à 120 jours atteint 23 % pour le staking d’Avalanche (AVAX).

Sur Bitpanda, le staking de Axie Infinity Shard AXS peut rapporter jusqu’à 26 % par an, et Polkadot entre 10 % et 14 % par an.

Sur Feel mining, le staking de USDT (Stablecoin Dollar Tether) peut rapporter jusqu’à 6 % par an, alors que Akash (AKT) offre un rendement qui dépasse les 15 % par an.

Il est recommandé de faire des recherches approfondies sur chaque crypto avant de la staker, car les investissements dans les cryptomonnaies sont sujets à des fluctuations de prix importantes, et d’autant plus importantes si vous investissez sur des cryptos exotiques dont le rendement de staking est important (sûrement pour une bonne raison). Comme en Bourse, plus le risque est grand, plus le rendement est grand.

Il est important de se rappeler que le staking de crypto monnaies comporte des risques.

Quels sont les risques avec le staking de crypto ?

Le staking de cryptomonnaies, bien qu’il offre des opportunités de gains passifs, comporte plusieurs risques qu’il est important de considérer. Premièrement, le cours de la monnaie stakée peut s’effondrer, réduisant ainsi la valeur des récompenses obtenues.

Deuxièmement, en immobilisant vos actifs pour le staking, vous pourriez manquer d’autres opportunités d’investissement qui pourraient offrir de meilleurs rendements.

Troisièmement, il existe un risque de piratage de la plateforme de staking, ce qui pourrait entraîner la perte de vos crypto monnaies stakées.

En plus, le processus de « unstaking » n’est pas toujours immédiat, ce qui signifie que vos fonds pourraient être inaccessibles pendant un certain temps si vous décidez de les retirer.

D’autres risques incluent les changements de règles du réseau qui peuvent affecter les récompenses de staking, la perte de capital en cas de mauvaise performance du réseau, les risques d’inflation des récompenses qui pourraient diminuer leur valeur, les arnaques, les risques de gouvernance liés à la manière dont les décisions sont prises dans le réseau, et la disponibilité des fonds investis qui peut être limitée ou conditionnée.

Il est donc essentiel de bien comprendre ces risques et de faire preuve de prudence lors du choix des crypto monnaies à staker et des plateformes de staking.

Nos conseils pour faire du staking et choisir les crypto monnaies à staker

Vous l’avez compris, le staking offre de belles possibilités pour optimiser le rendement de vos investissements en cryptos, mais il ne faut pas non plus foncer tête baissée sans s’informer un minimum. Pour conclure cet article, nous allons vous donner 8 conseils à suivre si vous envisagez de vous lancer dans le staking de cryptomonnaies.

1. Faites des recherches et formez-vous : avant de commencer, il est crucial de comprendre le fonctionnement du staking et les spécificités de la crypto monnaie que vous envisagez de staker. Félicitations, on peut dire que vous avez déjà partiellement rempli cette mission.
2. Évaluez la stabilité et la réputation du token : choisissez des crypto monnaies stables et des projets jouissant d’une bonne réputation pour réduire les risques.
3. Prêtez attention au rendement : comparez les taux de rendement proposés par différentes crypto monnaies et plateformes de staking.
4. Comprenez les conditions : soyez conscient des conditions de staking, comme la durée pendant laquelle vos crypto monnaies seront immobilisées et les pénalités éventuelles pour le retrait anticipé.
5. Diversifiez votre portefeuille : assurez-vous de répartir vos investissements dans différentes cryptomonnaies pour réduire les risques, plutôt que de concentrer toutes vos ressources dans une seule crypto.
6. Utilisez des plateformes fiables : stakez vos crypto monnaies sur des plateformes réputées, régulées et sécurisées pour éviter les arnaques et les pertes dues à des failles de sécurité.
7. Soyez préparé à une certaine volatilité : le marché des cryptomonnaies est volatil. Préparez-vous à voir la valeur de vos actifs fluctuer.
8. Surveillez l’évolution du marché : restez informé des dernières nouvelles et tendances du marché des crypto monnaies pour ajuster votre stratégie de staking si nécessaire.

En suivant ces conseils, vous pouvez augmenter vos chances de réussir dans le staking de cryptomonnaies tout en réduisant les risques associés.

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